Nel valutare l’opportunità di avviare rapporti con nuovi partner è indispensabile determinare preventivamente il livello di affidabilità e solvibilità aziendale per evitare qualsiasi tipo di rischio
La solvibilità aziendale rappresenta la capacità di un’impresa di onorare i propri impegni finanziari nei tempi e nei modi previsti. In termini pratici, significa che l’azienda è in grado di pagare fornitori, dipendenti, debiti bancari e obblighi fiscali, mantenendo l’equilibrio economico e patrimoniale.
Un’impresa solvibile è un soggetto affidabile, stabile e meno esposto a situazioni di crisi o insolvenza. Valutarne la solvibilità è, quindi, un passaggio cruciale quando si devono prendere decisioni su collaborazioni commerciali, forniture o concessione di fidi.
Secondo il recente Allianz Trade Global Insolvency Report, nel 2024 le insolvenze a livello mondiale erano aumentate dell’11%. Per quest’anno si prevede un ulteriore aumento del +6% e del +3% nel 2026. Se confermata, questa tendenza segnerebbe il quinto anno consecutivo di crescita delle insolvenze (2022-2026), con impatti rilevanti per le imprese e i mercati internazionali.
In Italia, l’aumento delle insolvenze ha registrato una forte accelerazione nella seconda metà del 2024, segnando un incremento del +45% rispetto al +9% del 2023. Allianz Trade prevede che il numero di insolvenze continui a crescere, passando a 14.000 casi nel 2025 (+17%) e 14.300 nel 2026 (+2%).
In tale contesto è, dunque, essenziale sapere con chi si sta facendo affari.
Perché l’analisi preventiva della solvibilità aziendale è fondamentale
Il tema della solvibilità di un’azienda rientra nel campo della finanza aziendale ed è uno degli aspetti più importanti da controllare per mantenere e far crescere il proprio business.
Nel valutare l’opportunità di avviare rapporti con nuovi clienti, partner o fornitori è, quindi, indispensabile determinare preventivamente il livello di affidabilità finanziaria e di solvibilità delle controparti. Agire senza informazioni veritiere e dettagliate espone l’azienda a rischi di credito, mancati incassi, contenziosi legali e perdite economiche.
I nuovi interlocutori aziendali, infatti, se da un lato rappresentano un’occasione di sviluppo, dall’altro accrescono l’esposizione finanziaria dell’azienda: per cui verificare la situazione economico finanziaria riduce enormemente i rischi.
Le insolvenze sui crediti, poi, determinano spesso delle perdite importanti sul fatturato aziendale, oltre all’impegno di dover gestire delle procedure di recupero lunghe e a volte inefficaci.
Le informazioni commerciali sono, quindi, indispensabili per prendere qualsiasi decisione in ambito commerciale ed evitare rischi.
Una corretta analisi preventiva della solvibilità aziendale consente di:
- verificare la solidità economico-finanziaria dell’impresa esaminata
- individuare eventuali criticità patrimoniali, protesti o pendenze in corso
- adottare politiche di credito personalizzate in base al profilo di rischio.
Business Information, la chiave per gestire il rischio di credito
La Business Information è uno strumento che fornisce tutti i dati utili per valutare correttamente la solvibilità di un’azienda. Attraverso fonti ufficiali, pubbliche e investigative è possibile ottenere un quadro chiaro e aggiornato per poter decidere con consapevolezza, evitando esposizioni pericolose e gestendo in modo proattivo il portafoglio clienti e fornitori.
Queste informazioni devono fornire una più veritiera e corretta rappresentazione della situazione economica patrimoniale e finanziaria della società. I fattori da tenere in considerazione sono molteplici e, quindi, rivolgersi a degli esperti del settore è senza dubbio la scelta migliore da fare.
Tra le principali informazioni contenute nei report ci sono: dati legali, compagine societari, esponenti e cariche, negatività, bilanci, atti di compravendita, trasferimenti d’azienda, ecc. A questi si uniscono le indagini più approfondite, che sono raccolte da fonti diverse e ufficiose.
Perché scegliere Revela per valutare la solvibilità aziendale
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