Le Indagini Patrimoniali sono vere e proprie investigazioni economico-finanziarie che hanno lo scopo di raccogliere informazioni sulla situazione patrimoniale di un’impresa
Le Indagini Patrimoniali sono indagini approfondite che hanno lo scopo di raccogliere informazioni sulla situazione economica e patrimoniale di una persona o di un’impresa.
Si tratta, dunque, di vere e proprie investigazioni economico-finanziarie che possono risultare molto utili in determinati contesti, come ad esempio valutare la reale capacità di un soggetto di far fronte alle proprie obbligazioni.
Si può, quindi, analizzare e stimare lo stato patrimoniale complessivo di una persona fisica o persona giuridica, costituito da beni immobili e mobili, quote, azioni e partecipazioni societarie, redditi da lavoro dipendente o da pensione e veicoli. Nello stesso momento si verifica anche il patrimonio passivo, ossia i debiti, derivanti da protesti, ipoteche, pregiudizievoli, procedure in corso.
Le Indagini Patrimoniali per recupero crediti sono lo strumento idoneo a valutare la convenienza ad attivare un’eventuale azione giudiziale.
Sono, infatti, rapporti investigativi che forniscono tutti gli elementi necessari all’individuazione di beni detenuti dal debitore e legalmente aggredibili ai fini del recupero del credito, soprattutto quelli non reperibili da banche dati pubbliche.
Queste indagini, però, non sono utili solamente nella fase cosiddetta post-fido per recuperare un credito, ma anche nella fase di valutazione preliminare di un soggetto giuridico.
Si possono richiedere, ad esempio, per verificare la reale operatività di una società oppure per verificare la sua solvibilità. Anche in questo caso le sole informazioni da banche dati non sono sufficienti a fornire un quadro approfondito. Solo le indagini più approfondite riescono ad analizzare realmente la solvibilità e la credibilità di un soggetto, in quanto svolte da investigatori che utilizzano anche fonti ufficiose.
Quando si può fare un’Indagine Patrimoniale
La normativa prevede che tali indagini possano essere richieste solo a fronte di un motivo giuridicamente rilevante e non per mera curiosità.
I casi più frequenti di richiesta delle Indagini Patrimoniali è senza dubbio il recupero dei crediti. I principali elementi che giustificano l’investigazione sono l’esistenza di un credito o di un diritto giuridicamente rilevante.
Quando il debitore è, per esempio, un’azienda in fallimento e quindi priva di liquidità disponibili, può essere utile scoprire se la stessa possiede altri beni sui quali sarà possibile rivalersi. Spesso, in questi casi, sono anche ricercati i crediti presso terzi.
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È possibile, poi, verificare se questi beni sono liberi da vincoli e, quindi, se sono o meno esigibili. Per questo motivo è fondamentale che le informazioni rilevate siano quanto più dettagliate, veritiere e attuali possibile.
In sintesi, le Indagini Patrimoniali possono essere orientate al perseguimento di diversi obiettivi: comprovare la solidità finanziaria e patrimoniale di un’azienda, riscontrare eventuali omissioni, discrepanze o anomalie rispetto a quanto dichiarato e quantificare il patrimonio attraverso il riconoscimento di tutti gli elementi che fanno parte dello stesso.
Chi può fare le Indagini Patrimoniali
La possibilità di avviare un’Indagine Patrimoniale rientra tra i poteri di un avvocato, il quale può rivolgersi ad un’agenzia investigativa come Revela, al fine di accertare il patrimonio di un altro soggetto.
Trattandosi di procedimenti estremamente delicati, è fondamentale rivolgersi ad agenzie affidabili e con esperienza nel settore, affinché le informazioni raccolte siano idonee per essere utilizzate.
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Inoltre, tali indagini devono essere svolte da soggetti muniti di regolare licenza investigativa. Questo è quanto scritto nell’articolo n. 134 TULPS: “Senza licenza del prefetto è vietato ad enti o privati di prestare opere di vigilanza o custodia di proprietà mobiliari od immobiliari e di eseguire investigazioni o ricerche o di raccogliere informazioni per conto di privati”.
Cosa contiene l’Indagine Patrimoniale su aziende
Come già detto, non si tratta di semplici informazioni da banche dati pubbliche, ma di specifiche investigazioni che riportano dati particolari reperiti e verificati da analisti esperti.
Le visure da banche dati possono, dunque, essere utili come punto di partenza per effettuare ulteriori accertamenti, soprattutto in caso di recupero crediti.
Quando, per esempio, si parla di andamento finanziario di una società e si analizza il bilancio bisognerebbe considerare che questo è riferito a dati che sono dell’anno precedente o ai 2 anni precedenti.
Se si vuole ottenere un’informazione aggiornata è assolutamente necessario investigare il dato pubblico, per poterlo approfondire ed attualizzare.
Le Indagini Patrimoniali sulla persona giuridica, società o impresa, sono simili a quelle effettuate sulla persona fisica e hanno lo scopo di raccogliere informazioni sulla situazione economica e patrimoniale dell’ente in questione. Possono includere informazioni sulla struttura organizzativa, sui beni posseduti, sui debiti e sugli impegni finanziari, sui redditi e sui costi, nonché sulla situazione fiscale e sugli eventuali procedimenti giudiziari in corso.
Indagine Patrimoniale Plus Aziende di Revela
In servizio Indagine Patrimoniale Plus Aziende di Revela include le seguenti informazioni:
- Principali dati camerali
- Esponenti/Compagine societaria
- Struttura aziendale
- Partecipazioni attuali
- Cariche Esponenti con poteri di firma
- Verifica operatività
- Reperibilità del legale rappresentante
- Dettaglio protesti e pregiudizievoli (anche a fronte degli esponenti con poteri di firma)
- Procedure concorsuali
- Ultimi tre bilanci disponibili per la pubblica ispezione, con 40 indici
- Volume d’affari e acquisti per società di persone
- Referenze bancarie nazionali (Servizio Money Base)
- Visura catastale semplice con cointestatari
- Elenco delle proprietà immobiliari in dettaglio con movimenti immobiliari
- Rilievo automezzi